Justin Knopp v. Wells Fargo Bank, N.A.

NONPRECEDENTIAL DISPOSITION  To be cited only in accordance with Fed. R. App. P. 32.1    United States Court of Appeals For the Seventh Circuit  Chicago, Illinois 60604    Submitted November 6, 2018*  Decided November 8, 2018    Before    FRANK H. EASTERBROOK, Circuit Judge    DAVID F. HAMILTON, Circuit Judge    AMY C. BARRETT, Circuit Judge  No. 18‐2752        Appeal from the United States District  JUSTIN H. KNOPP,  Court for the Northern District    Plaintiff‐Appellant, of Illinois, Eastern Division.      v.  No. 16‐CV‐2330      WELLS FARGO BANK, N.A., et al.,  Sara L. Ellis,      Defendants‐Appellees. Judge.    O R D E R  On June 1, 2018, we affirmed the district court’s final judgment in favor of defendants.  A  week  after  the  district  court  received  our  mandate,  plaintiff  Knopp  filed  a  motion  seeking relief under Federal Rule of Civil Procedure 60(b). The massive motion (about  480 pages, with exhibits) claimed that the newly‐affirmed judgment had been obtained  by fraud on the court and was erroneous in light of his new evidence. The key exhibit  was an affidavit from a private investigator claiming that he had conducted a “forensic  * The panel that decided Appeal No. 17‐3062 is treating this appeal as successive  under this court’s Internal Operating Procedure 6(b). After an examination of the briefs  and the record, we have concluded that oral argument is unnecessary. Thus, the appeal  is submitted on the briefs and the record. See Fed. R. App. P. 34(a)(2). No. 18‐2752    Page  2  audit” of the documents for Knopp’s loan and mortgage and had found flaws that render  the  loan  unenforceable,  at  least  by  Wells  Fargo.  The  district  court  denied  plaintiff’s  motion. Knopp then filed this successive appeal, which has been briefed and is ripe for  decision.  To obtain relief under Rule 60(b) on the grounds argued by plaintiff, the moving party  must show that the supposedly new evidence is actually new or newly discovered and  that he could not have discovered and presented it by acting with reasonable diligence.  E.g., Caisse Nationale de Credit Agricole v. CBI Industries, Inc., 90 F.3d 1264, 1269 (7th Cir.  1996); see also Kennedy v. Schneider Electric, 893 F.3d 414, 419 (7th Cir. 2018) (affirming  denial of Rule 60 relief and award of Rule 11 sanctions against moving party’s attorney).  Defendants point out that the Federal Trade Commission has warned borrowers against  the  danger  of  fraudulent  “forensic  loan  audits.”  See  Federal  Trade  Comm’n,  Forensic  Loan  Audits  (March  2010),  available  at  https://www.consumer.ftc.gov/articles/0130‐ forensic‐loan‐audits. Without exploring that problem or several other issues raised in the  briefs, we agree with defendants’ argument that plaintiff Knopp has failed to show that  the  supposedly  new  evidence  was  not  available  with  reasonable  diligence  in  time  to  present it to the district court before its original judgment. See, e.g., Anderson v. Catholic  Bishop of Chicago, 759 F.3d 645, 653 (7th Cir. 2014) (affirming denial of Rule 60(b) relief  where movant failed to show reasonable diligence regarding supposedly new evidence);  Musch v. Domtar Industries, Inc., 587 F.3d 857, 861 (7th Cir. 2009) (same, with respect to  newly‐offered  expert  opinion).  That  is  a  sufficient  reason  for  us  to  conclude  that  the  district court did not abuse its discretion in denying the Rule 60(b) motion.  The  district  court’s  denial  of  plaintiff’s  Rule  60  motion  is  AFFIRMED.  Given  the  litigation  history  here,  plaintiff  should  understand  as  he  considers  further  steps  that  financial and other sanctions may be imposed in cases of frivolous litigation, and pro se  litigants are not immune from those sanctions.