First Citizens Bank v. Cross

I N T H E C O U R T O F A P P E A L S
A T K N O X V I L L E FILED
January 28, 1999

Cecil Crowson, Jr.
Appellate C ourt
Clerk
F I R S T C I T I Z E N S B A N K O F C L E V E L A N D , ) B R A D L E Y C H A N C E R Y
) C . A . N O . 0 3 A 0 1 - 9 8 0 6 - C H - 0 0 2 0 3
)
P l a i n t i f f / C o u n t e r - d e f e n d a n t / )
A p p e l l e e )
)
)
v s . )
)
)
C A R O L C R O S S ) H O N . E A R L H E N L E Y
) C H A N C E L L O R
D e f e n d a n t / C o u n t e r - P l a i n t i f f / )
T h i r d - P a r t y P l a i n t i f f / )
A p p e l l a n t )
)
a n d )
)
M A R Y L A N D A S S U R A N C E C O M P A N Y O F )
A M E R I C A , )
)
D e f e n d a n t )
)
v s . )
)
)
L A R R Y M c S P A D D E N , I n d i v i d u a l l y a n d )
e m p l o y e e / a g e n t f o r F i r s t C i t i z e n s )
B a n k o f C l e v e l a n d , )
)
T h i r d - P a r t y D e f e n d a n t / A p p e l l e e ) R E V E R S E D A N D R E M A N D E D

R I C H A R D A . F I S H E R , L o g a n , T h o m p s o n , M i l l e r , B i l b o , T h o m p s o n &
F i s h e r , P . C . , C l e v e l a n d , f o r A p p e l l a n t , C a r o l C r o s s .

R O G E R E . J E N N E , J e n n e , S c o t t & J e n n e , C l e v e l a n d , f o r F i r s t C i t i z e n s
B a n k o f C l e v e l a n d a n d L a r r y M c S p a d d e n .

M I C H A E L P . M I L L S , M i l l s & C o o p e r , N a s h v i l l e , f o r M a r y l a n d A s s u r a n c e
C o m p a n y o f A m e r i c a .
 O P I N I O N

M c M u r r a y , J .

I n i t s s i m p l e s t t e r m s , t h i s c a s e o r i g i n a t e d a s a s u i t o n

p r o m i s s o r y n o t e s e x e c u t e d b y t h e d e f e n d a n t , C r o s s ( C r o s s ) , i n f a v o r

o f t h e p l a i n t i f f , F i r s t C i t i z e n s B a n k o f C l e v e l a n d ( t h e b a n k ) a n d

s e c u r e d b y d e e d s o f t r u s t o n r e a l p r o p e r t y o w n e d b y C r o s s .

C o l l a t e r a l i s s u e s r e l a t e t o t h e l i a b i l i t y o f t h e d e f e n d a n t ,

M a r y l a n d A s s u r a n c e C o m p a n y o f A m e r i c a ( M a r y l a n d ) f o r m o n i e s a l l e g e d

t o b e d u e u n d e r a p o l i c y o f i n s u r a n c e i n s u r i n g t h e p r o p e r t i e s w h i c h

w e r e s u b j e c t t o t h e d e e d s o f t r u s t . T o t h e c o m p l a i n t , t h e

d e f e n d a n t , C r o s s , r e s p o n d e d w i t h a n a n s w e r , c o u n t e r c l a i m a n d t h i r d -

p a r t y c o m p l a i n t a n d t h e r e i n d e m a n d e d a j u r y t o t r y t h e i s s u e s

j o i n e d . T h e c o u n t e r c l a i m a n d t h i r d - p a r t y c o m p l a i n t ( a g a i n s t L a r r y

M c S p a d d e n ) a l l e g e d , a m o n g o t h e r t h i n g s , t h a t t h e b a n k t h r o u g h i t s

a g e n t s a n d e m p l o y e e s a g r e e d w i t h C r o s s t h a t i t w o u l d n o t i f y t h e

i n s u r a n c e c o m p a n y t h a t t h e l o a n s t o C r o s s w e r e t o b e i n c r e a s e d a n d

t h a t a d d i t i o n a l i n s u r a n c e w o u l d b e r e q u i r e d . C r o s s f u r t h e r a l l e g e s

t h a t L a r r y M c S p a d d e n , i n d i v i d u a l l y a n d a s e m p l o y e e / a g e n t f o r t h e

b a n k , a g r e e d t o h a n d l e t h e m a t t e r w i t h t h e i n s u r a n c e c o m p a n y . I n

s h o r t , n o a d d i t i o n a l i n s u r a n c e w a s p r o c u r e d . T h e p r o p e r t y i n

q u e s t i o n w a s d e s t r o y e d b y f i r e a n d t h e i n s u r a n c e p r o c e e d s w e r e

i n s u f f i c i e n t t o p a y t h e i n d e b t e d n e s s o w e d b y C r o s s t o t h e b a n k .

N o t w i t h s t a n d i n g t h e d e m a n d f o r a j u r y t r i a l b y C r o s s , t h e

2
C h a n c e l l o r d e n i e d a t r i a l b y j u r y a n d t r i e d t h e c a s e a t a b e n c h

t r i a l . A m o n e t a r y j u d g m e n t b a s e d o n t h e o r i g i n a l c o m p l a i n t w a s

e n t e r e d a g a i n s t C r o s s i n t h e a g g r e g a t e o f $ 8 5 , 9 4 8 . 8 5 i n c l u d i n g

a t t o r n e y ' s f e e s . A l l o t h e r a c t i o n s w e r e d i s m i s s e d .

T h e a p p e l l a n t h a s p r e s e n t e d s e v e r a l i s s u e s f o r o u r c o n -

s i d e r a t i o n a n d r e v i e w . H o w e v e r , s i n c e w e f i n d t h e i s s u e r e l a t i n g

t o t h e c o u r t ' s d e n i a l o f a j u r y t r i a l t o b e d i s p o s i t i v e o f t h i s

a p p e a l , a l l o t h e r i s s u e s a r e p r e t e r m i t t e d . S p e c i f i c a l l y , w e f i n d

t h a t t h e d e n i a l o f a j u r y t r i a l w a s e r r o r . A c c o r d i n g l y w e r e v e r s e

t h e j u d g m e n t o f t h e t r i a l c o u r t a n d r e m a n d t h e c a s e t o t h e t r i a l

c o u r t f o r f u r t h e r p r o c e e d i n g s i n a c c o r d a n c e w i t h p r e v a i l i n g l a w a n d

p r o c e d u r a l r e q u i r e m e n t s .

R u l e 3 8 o f t h e T e n n e s s e e R u l e s o f C i v i l P r o c e d u r e p r o v i d e s i n

p e r t i n e n t p a r t a s f o l l o w s :

3 8 . 0 1 R i g h t P r e s e r v e d . — T h e r i g h t o f t r i a l b y j u r y a s
d e c l a r e d b y t h e C o n s t i t u t i o n o r e x i s t i n g l a w s o f t h e
s t a t e o f T e n n e s s e e s h a l l b e p r e s e r v e d t o t h e p a r t i e s
i n v i o l a t e .

3 8 . 0 2 D e m a n d . — A n y p a r t y m a y d e m a n d a t r i a l b y j u r y o f
a n y i s s u e t r i a b l e o f r i g h t b y j u r y b y d e m a n d i n g t h e s a m e
i n a n y p l e a d i n g s p e c i f i e d i n R u l e 7 . 0 1 o r b y e n d o r s i n g
t h e d e m a n d u p o n s u c h p l e a d i n g w h e n i t i s f i l e d , o r b y
w r i t t e n d e m a n d f i l e d w i t h t h e c l e r k , w i t h n o t i c e t o a l l

3
 p a r t i e s , w i t h i n f i f t e e n ( 1 5 ) d a y s a f t e r t h e s e r v i c e o f
t h e l a s t p l e a d i n g r a i s i n g a n i s s u e o f f a c t . 1

C r o s s e n d o r s e d a j u r y d e m a n d o n h e r a n s w e r , c o u n t e r c l a i m a n d

t h i r d - p a r t y c o m p l a i n t . T h e t r i a l c o u r t e n t e r e d a n o r d e r d e n y i n g a

j u r y t r i a l o n t h e f o l l o w i n g g r o u n d s :

U p o n c o n s i d e r a t i o n o f t h e r e c o r d a n d a r g u m e n t o f
c o u n s e l , t h e c o u r t i s o f t h e o p i n i o n t h a t d e f e n d a n t ' s
f a i l u r e t o n o t e h e r d e m a n d f o r a j u r y , u p o n t h e f a c e o f
h e r r e s p o n s i v e p l e a d i n g i n w h i c h s a m e w a s r e q u e s t e d ,
p u r s u a n t t o L o c a l R u l e 2 . 0 2 , d e p r i v e s h e r o f a r i g h t t o
a j u r y t r i a l i n t h i s c a s e . F u r t h e r , t h e c o u r t f i n d s t h a t
t h e i s s u e s i n t h i s c a s e a r e n o t a p p r o p r i a t e f o r a j u r y
t r i a l .

T h e c o u r t f a i l e d t o m a k e k n o w n i n i t s o r d e r w h y t h e i s s u e s

r a i s e d i n t h e p l e a d i n g s " a r e n o t a p p r o p r i a t e f o r a j u r y t r i a l . " I t

a p p e a r s f r o m t h e r e c o r d t h a t h e m a y h a v e c o n c l u d e d t h a t t h e t r i a l

o f t h e c a s e r e q u i r e d a " c o m p l i c a t e d a c c o u n t i n g " a n d t h u s w a s n o t

w i t h i n t h e p u r v i e w o f a r i g h t t o t r i a l b y j u r y i n a c h a n c e r y

a c t i o n .

T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d S e c t i o n 2 1 - 1 - 1 0 3 p r o v i d e s a s f o l l o w s :

R i g h t t o t r i a l b y j u r y . — E i t h e r p a r t y t o a s u i t i n
c h a n c e r y i s e n t i t l e d , u p o n a p p l i c a t i o n , t o a j u r y t o t r y
a n d d e t e r m i n e a n y m a t e r i a l f a c t i n d i s p u t e , s a v e i n c a s e s

1
R u l e 7 . 0 1 T e n n . R . C i v . P r o . s p e c i f i e s t h e f o l l o w i n g p l e a d i n g s : C o m p l a i n t ,
a n s w e r , r e p l y t o a c o u n t e r c l a i m , a n a n s w e r t o a c r o s s - c l a i m , a t h i r d - p a r t y c o m p l a i n t
a n d a t h i r d - p a r t y a n s w e r .

4
 i n v o l v i n g c o m p l i c a t e d a c c o u n t i n g , a s t o s u c h a c c o u n t i n g ,
a n d t h o s e e l s e w h e r e e x c e p t e d b y l a w o r b y p r o v i s i o n s o f
t h i s C o d e , a n d a l l t h e i s s u e s o f f a c t i n a n y p r o p e r c a s e s
s h a l l b e s u b m i t t e d t o o n e ( 1 ) j u r y . ( E m p h a s i s a d d e d ) .

O u r S u p r e m e C o u r t i n G r e e n e C o u n t y U n i o n B a n k v . M i l l e r , 7 5

S . W . 2 d 4 9 ( T e n n . A p p . 1 9 3 4 ) e n u n c i a t e d s o m e o f t h e f a c t o r s t o b e

c o n s i d e r e d i n d e t e r m i n i n g w h e t h e r t h e c a s e i n q u e s t i o n i n v o l v e d a

c o m p l i c a t e d a c c o u n t i n g . T h e c o u r t s t a t e d :

I f i t i s a c a s e f o r c o m p l i c a t e d a c c o u n t i n g , s u c h
p a r t y h a s n o r i g h t t o d e m a n d o r h a v e a t r i a l b y j u r y .
T h e f o u n d a t i o n o f j u r i s d i c t i o n i n e q u i t y i n a c a s e o f
c o m p l i c a t e d a c c o u n t s i s b a s e d u p o n t h e i n a d e q u a c y o f t h e
l e g a l r e m e d y , a s w h e r e t h e r e i s a n e m b a r r a s s m e n t i n
m a k i n g p r o o f , t h e n e c e s s i t y o f d i s c o v e r y , o r t h e p r o -
d u c t i o n o f b o o k s a n d p a p e r s , o r w h e r e i t w o u l d b e
d i f f i c u l t , i f n o t i m p o s s i b l e , f o r a j u r y t o u n r a v e l t h e
n u m e r o u s t r a n s a c t i o n s i n v o l v e d , a n d j u s t i c e c o u l d n o t b e
d o n e e x c e p t b y e m p l o y i n g t h e m e t h o d s o f i n v e s t i g a t i o n
p e c u l i a r t o c o u r t s o f e q u i t y .

I d . a t 5 2

W e a r e o f t h e o p i n i o n t h a t t h e c a s e u n d e r c o n s i d e r a t i o n d o e s

n o t f a l l w i t h i n t h a t c l a s s o f c a s e s r e q u i r i n g s u c h a c o m p l i c a t e d

a c c o u n t i n g a s c o n t e m p l a t e d b y G r e e n e . F u r t h e r , i t w o u l d a p p e a r

f r o m a r e a d i n g o f t h e s t a t u t e a b o v e c i t e d , a p a r t y h a s a r i g h t t o

a j u r y t r i a l o n i s s u e s o t h e r t h a n t h o s e r e l a t i n g t o a c o m p l i c a t e d

a c c o u n t i n g . I n a n y e v e n t , t h i s c a s e d o e s n o t f a l l w i t h i n t h e

e x c e p t i o n i n t h e s t a t u t e r e l a t i n g t o c o m p l i c a t e d a c c o u n t i n g .

5
 W e w i l l n e x t t u r n o u r a t t e n t i o n t o t h e d e n i a l o f a j u r y t r i a l

b e c a u s e C r o s s f a i l e d t o c o m p l y w i t h L o c a l R u l e 2 . 0 2 . I n B r o w n v .

D a l y , 8 8 4 S . W . 2 d 1 2 1 ( T e n n . A p p . 1 9 9 4 ) , t h i s c o u r t r e i t e r a t e d t h e

p r i n c i p l e s s e t o u t i n C r a v e n v . D u n l a p , N o . 0 2 A 0 1 - 9 2 0 2 - C H - 0 0 0 2 7 ,

1 9 9 3 W L 1 3 7 5 8 4 ( T e n n . A p p . M a y 3 , 1 9 9 3 ) :

. . . I n C r a v e n , t h e i s s u e i n v o l v e d R u l e 2 1 ( a ) o f t h e
S h e l b y C h a n c e r y C o u r t w h i c h r e q u i r e s a p a r t y r e q u e s t i n g
a j u r y t o e n d o r s e o n t h e f a c e o f t h e p l e a d i n g t h e w o r d s
" J U R Y D E M A N D E D . " P l a i n t i f f s i n t h a t c a s e f a i l e d t o c o m p l y
w i t h t h a t r u l e , a n d c o n s e q u e n t l y , a j u r y p a n e l w a s n o t
s u m m o n e d f o r t h e d a y o f t r i a l . T h e t r i a l w a s r e s e t , a n d
t h e c h a n c e l l o r a g r e e d n o t t o o v e r r u l e p l a i n t i f f s ' j u r y
d e m a n d i f p l a i n t i f f s w o u l d p a y t h e o t h e r l i t i g a n t s '
p a r t i a l l e g a l e x p e n s e s i n c u r r e d d u r i n g t h e d e l a y i n
s u m m o n i n g a j u r y . W h e n t h e y r e f u s e d t o d o s o , t h e c o u r t
d e n i e d p l a i n t i f f s ' j u r y d e m a n d o n t h e g r o u n d t h a t t h e y
f a i l e d t o c o m p l y w i t h L o c a l R u l e 2 1 ( a ) . T h i s c o u r t
r e v e r s e d o n a p p e a l , s t a t i n g :

n o r u l e o f c o u r t i s e v e r e f f e c t i v e t o a b r o g a t e
o r m o d i f y a s u b s t a n t i v e r u l e o f l a w . T h e T e n n e s s e e
R u l e s o f C i v i l P r o c e d u r e a r e " l a w s " o f t h i s s t a t e .
T h e t r i a l c o u r t c o u l d n o t l i m i t b y r u l e t h e m e a n s
p r o v i d e d b y g e n e r a l l a w f o r e x e r c i s i n g t h e r i g h t t o
t r i a l b y j u r y .

C r a v e n , N o . 0 2 A 0 1 - 9 2 0 2 - 0 0 0 2 7 , a t 5 ( c i t a t i o n s o m i t t e d ) .

T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d § 1 6 - 2 - 5 1 1 a n d R u l e 1 8 o f
t h e R u l e s o f t h e S u p r e m e { S . W . 2 d 1 2 4 } C o u r t v e s t i n t h e
t r i a l c o u r t s t h e p o w e r t o a d o p t l o c a l r u l e s . H o w e v e r , t h e
T e n n e s s e e R u l e s o f C i v i l P r o c e d u r e a r e l a w s o f t h i s s t a t e
a n d n o r u l e o f c o u r t i s e v e r e f f e c t i v e t o m o d i f y o r
a b r o g a t e a l a w . S e e T e n n e s s e e D e p t . o f H u m a n R e s o u r c e s v .
V a u g h n , 5 9 5 S . W . 2 d 6 2 , 6 3 ( T e n n . 1 9 8 0 ) . I n l i g h t o f o u r
h o l d i n g i n C r a v e n , t h i s c o u r t i s o f t h e o p i n i o n t h a t
S h e l b y C o u n t y C h a n c e r y C o u r t R u l e 2 1 i s n u l l a n d v o i d a b
i n i t i o t o t h e f u l l e x t e n t t h a t i t c o n f l i c t s w i t h t h e
i n v i o l a t e r i g h t t o t r i a l b y j u r y a s p r o v i d e d b y T . R . C . P .
3 8 . W e a r e o f t h e o p i n i o n t h a t t h e c h a n c e l l o r e r r e d i n
d e n y i n g p l a i n t i f f s ' d e m a n d f o r a j u r y . . . .

6
B r o w n , a t 1 2 3 & 1 2 4 .

W e c o n c u r i n t h e o p i n i o n i n C r a v e n a s r e i t e r a t e d i n B r o w n . W e

t h e r e f o r e h o l d t h a t t h e c h a n c e l l o r e r r e d i n d e n y i n g t h e d e f e n d a n t ' s

j u r y d e m a n d i n t h i s c a s e . A c c o r d i n g l y , w e r e v e r s e t h e j u d g m e n t o f

t h e t r i a l c o u r t a n d r e m a n d t h e c a s e f o r a t r i a l b y j u r y i n

a c c o r d a n c e w i t h p r e v a i l i n g l a w . C o s t s a r e a s s e s s e d t o t h e

a p p e l l e e s .

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
D o n T . M c M u r r a y , J u d g e

C O N C U R :

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
H e r s c h e l P . F r a n k s , J u d g e

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
C h a r l e s D . S u s a n o , J r . , J u d g e

7
 I N T H E C O U R T O F A P P E A L S
A T K N O X V I L L E

F I R S T C I T I Z E N S B A N K O F C L E V E L A N D , ) B R A D L E Y C H A N C E R Y
) C . A . N O . 0 3 A 0 1 - 9 8 0 6 - C H - 0 0 2 0 3
)
P l a i n t i f f / C o u n t e r - d e f e n d a n t / )
A p p e l l e e )
)
)
v s . )
)
)
C A R O L C R O S S ) H O N . E A R L H E N L E Y
) C H A N C E L L O R
D e f e n d a n t / C o u n t e r - P l a i n t i f f / )
T h i r d - P a r t y P l a i n t i f f / )
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M A R Y L A N D A S S U R A N C E C O M P A N Y O F )
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L A R R Y M c S P A D D E N , I n d i v i d u a l l y a n d )
e m p l o y e e / a g e n t f o r F i r s t C i t i z e n s )
B a n k o f C l e v e l a n d , )
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T h i r d - P a r t y D e f e n d a n t / A p p e l l e e ) R E V E R S E D A M D R E M A N D E D

J U D G M E N T

T h i s a p p e a l c a m e o n t o b e h e a r d u p o n t h e r e c o r d f r o m t h e

C h a n c e r y C o u r t o f B r a d l e y C o u n t y , b r i e f s a n d a r g u m e n t o f c o u n s e l .

U p o n c o n s i d e r a t i o n t h e r e o f , t h i s C o u r t i s o f t h e o p i n i o n t h a t t h e r e

w a s r e v e r s i b l e e r r o r i n t h e t r i a l c o u r t .
 W e r e v e r s e t h e j u d g m e n t o f t h e t r i a l c o u r t a n d r e m a n d t h e c a s e

f o r a t r i a l b y j u r y i n a c c o r d a n c e w i t h p r e v a i l i n g l a w . C o s t s a r e

a s s e s s e d t o t h e a p p e l l e e s .

P E R C U R I A M

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